Валютный контроль: какие операции должны регистрироваться?

Валютный контроль на основании федерального закона ведут не только агенты, но и органы ВК (включают в себя Центральный российский банк и Правительство). Агенты — прочие кредитные организации в стране, фискальные органы и брокеры. Именно они осуществляют контроль, а все данные поставляют в органы ВК.

О сделках

Разберем подробнее операции подлежащие валютному контролю:

• перевод денег за рубеж;
• операции в иновалюте между людьми, проживающими и на территории России;
• все сделки между в национальной валюте, вне зависимости от наличия у сторон российского гражданства.

Для валютного регулирования необходимо предоставлять агентам такие документы:

1. Код операции, если сумма сделки небольшая (до двухсот тысяч рублей).
2. При сумме операции до трех миллионов, человек предоставляет в банк договор и акт.
3. Договор для регистрации при крупных сделках от трех до шести миллионов рублей для тех, кто переводит деньги за границу.
4. Регистрация договора нужна при любом раскладе в том случае, если сумма трансакции составляет свыше шести миллионов.

На сегодняшний день не нужно оформлять паспорт сделки, эта процедура упразднена в пользу регистрации договора.

Что будет, если нарушить валютный контроль?

Если нарушить валютное регулирование, за это предусматривается административная и уголовная ответственность. Если сделка не зарегистрирована, то государство имеет право взыскать 75% от всей суммы.

Если валютная выручка не была своевременно переведена на расчетный счет, сумма штрафа может достигать до 100%. Также наказываются и должностные лица, с них имеют право взыскать до 30 тысяч рублей.

Если сумма операции свыше 9 миллионов рублей, то к нарушателям применяется уголовная ответственность. Чем выше сумма незаконной незарегистрированной сделки, тем больше срок тюремного заключения.

Чтобы избежать наказания, необходимо укладываться в сроки по закону, оформлять документацию в соответствии со всеми правилами и нормами, предоставлять всю информацию в уполномоченный банк.

Если есть намерение перевести деньги на банковский счет, открытый за границей, то необходимо уведомить об этом шаге налоговую (о том, что счет открыт). Важно получить отметку о получении уведомлении от налогового органа, чтобы все было по закону.

Если ведется внешнеэкономическая деятельность, важно своевременно агенту валютного контроля предоставлять сведения о поступлении денежных средств и сроках выполнения зарегистрированного договора.

«Выберу.ру»: кредит «Ренессанс Банка» — лидер рейтинга в феврале 2025 года, Финансовый маркетплейс «Выберу.ру», 21:04, 21.02.2025,	226
По итогам исследования финансового маркетплейса «Выберу.ру» «Лучшие кредиты наличными» в феврале 2025 года «Ренессанс Банк» стал лидером рейтинга среди крупнейших кредиторов.

ББР Банк автоматизировал сервис заказа кредитных справок для бизнеса, ББР Банк (АО), 05:49, 20.02.2025, Россия	95
ББР Банк реализовал функционал для корпоративных клиентов, который позволяет получать кредитные справки в системе дистанционного банковского обслуживания в автоматическом режиме. Теперь юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям не нужно тратить время на ожидание – необходимые документы формируются и направляются клиентам оперативно в электронном виде.

Как пополните, так и заработаете: «Выберу.ру» подготовил рейтинг вкладов с пополнением в феврале 2025 года, Финансовый маркетплейс «Выберу.ру», 05:31, 20.02.2025,	31
«Выберу.ру» составил рейтинг банков с наиболее выгодными людям вкладами в рублях при размещении денег на длинный срок — от 1 года и с возможностью пополнять депозит, либо снимать часть средств.

Длиннее — выгодно. «Выберу.ру» составил рейтинг кредитных карт с периодом без % за январь 2025 года, Финансовый маркетплейс «Выберу.ру», 09:34, 19.02.2025,	56
«Выберу.ру» подготовил рейтинг банков с наиболее выгодными для заёмщиков кредитными картами благодаря максимальному льготному периоду, когда можно не платить проценты.