|
|
 |
|
|
 |
Еще один банк внедрил решение «ПрограмБанк. НалогиНерезидентов»
Информирование налоговых органов других стран, о клиентах, являющихся налоговыми резидентами других стран, это задача, стоящая перед банками с 2015 года.
Это было выполнение требований FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), Федерального Закона в соответствии № 173-ФЗ от 28 июня 2014 года и Постановления Правительства РФ № 1267 от 26 ноября 2015 года.
Тогда компания «ПрограмБанк» реализовала первый крупный проект по этой теме — подготовку отчетности FATCA для одной из ведущих финансовых компаний России.
С 2018 года информирование налоговых органов других стран происходит в соответствии с CRS (Common Reporting Standard). CRS — стандарт по автоматическому обмену информацией о финансовых счетах, разработанный ОЭСР (Организацией экономического сотрудничества и развития). Отчетность сдается на основании постановления Правительства Российской Федерации от 16.06.2018 № 693 (последняя редакция от 11.07.2022) «О реализации международного автоматического обмена финансовой информацией с компетентными органами иностранных государств (территорий)».
Эту информацию организации финансового рынка России предоставляют в ФНС России, которая, в свою очередь, передает ее в иностранные налоговые органы.
Сейчас обмен информацией охватывает 74 юрисдикции. Происходит постоянное изменение требований к предоставлению информации (структура, степень детализации, правила определения статуса налогового резидента и др.).
В частности, текущие требования отдельно выделяют клиента (владельца счета) и контролирующих лиц — по всем этим категориям необходимо предоставлять отчетность. Примеры контролирующего лица — попечитель, доверительный управляющий, выгодоприобретатель и др.
Категоризация счетов и договоров для отчетности CRS предусматривает новые категории клиентов (пассивная финансовая организация и структура без образования юридического лица), которые также усложняют формирование отчетности.
Одновременно с этим в настоящее время активизировалась миграционная активность граждан России, которая требует более тщательного выделения иностранных налоговых резидентов, в том числе, и среди текущих клиентов банка.
Таким образом, большому числу банков необходимо специализированное решение для выявления лиц, не являющихся российскими налоговыми резидентами, подготовки и предоставления всей необходимой информации. Это решение будет оперативно обновляться в соответствии с требованиями законодательства.
КБ «Ростфинанс» — активно развивающийся банк, работающий со всеми категориями физических и юридических лиц. Рост требований к отчетности по стандарту CRS привел к решению приобрести специализированное решение «ПрограмБанк. Налоги нерезидентов».
Функционал решения «ПрограмБанк.НалогиНерезидентов» в КБ «Ростфинанс»:
Категоризация договоров и счетов в соответствии с требованиями отчетности CRS.
Выявление клиентов (контрагентов) и контролирующих лиц по этим счетам.
Выявление и/или расчет поступлений на счет, которые необходимо включать в отчетность CRS — дивиденды, проценты и др.
Проверка всех клиентов и контролирующих лиц на статус иностранного налогового резидента. Проверка производится на основании масок счетов, реквизитов юрлиц, контактных данных физлиц, регулярных перечислений средств на адрес в иностранном государстве, контактов доверенных лиц и др.
Подготовка отчетности для автоматической загрузки на сайте ФНС России.
Проверка и отправка документа в ФНС.
Решение успешно внедрено и эксплуатируется в банке в промышленном режиме. Специализированная система обеспечивает выполнение изменчивых законодательных требований и снимает с сотрудников банка непрофильную работу, чреватую большим количеством ошибок.
Справочная информация:
КБ «Ростфинанс» — активно развивающийся банк, работающий со всеми категориями физических и юридических лиц. Рост требований к отчетности по стандарту CRS привел к решению приобрести специализированное решение «ПрограмБанк. Налоги нерезидентов». Компания «ПрограмБанк» является основателем рынка банковской автоматизации и работает на этом рынке более 33-х лет. Компания устойчиво входит в ТОП-3 рейтинга российских поставщиков банковского программного обеспечения (IBS Sales League Table).
Среди решений компании — полная линейка программных продуктов для банков — «ПрограмБанк.ФронтОфис», «ПрограмБанк.АБС» и «ПрограмБанк.БизнесАнализ», системы для страхового рынка — «ПрограмБанк.Страхование» и для микрофинансового рынка — «ПрограмБанк.КредитМикро».
Среди клиентов компании: НКЦ (Центральный контрагент группы «Московская Биржа»), СПАО «Ингосстрах», МФК «МигКредит», Агентство по страхованию вкладов, ВТБ Капитал, Ренессанс Капитал, НКО «ЮМани», а также других, самых разных финансовых учреждений России.
Контакты:
+7(495) 651-84-84, 651-84-91
marketing@programbank.ru
Контактное лицо: Ковтунова Елена (написать письмо автору)
Компания: Компания ПрограмБанк (все новости этой организации)
Добавлен: 08:06, 28.09.2023
Количество просмотров: 262
Страна: Россия
| «НОБИЛИС» ПРЕДСТАВИТ ЦИФРОВУЮ ЭКСПЕРТИЗУ В СФЕРЕ КОРПОРАТИВНОГО ЗДОРОВЬЯ НА ВНОТ-2026, Нобилис ООО, 14:04, 14.08.2026, |
93 |
| ООО «Нобилис», разработчик российской платформы управления корпоративным здоровьем TouchMED, объявляет об участии в ключевом отраслевом событии - XI Всероссийской неделе охраны труда (ВНОТ-2026). В фокусе презентации компании - практические инструменты цифровизации медосмотров, в том числе профилактических и предиктивной аналитики для снижения операционных рисков и повышения эффективности персонала. |
 |
| Nexign: российский бизнес не спешит использовать ИИ для поиска аномалий, Nexign, 14:02, 14.08.2026, Россия |
84 |
| Почти 80% российских компаний уже применяют инструменты мониторинга своей ИТ-инфраструктуры, но лишь каждая шестая использует модели машинного обучения для обнаружения аномалий. Мешают нехватка внутренней экспертизы, низкое качество данных и сложность подсчета окупаемости инвестиций. |
 |
| Контроль привилегий под полным управлением: Indeed PAM внедрен в «Расчетные решения», Индид, 14:00, 14.08.2026, Россия |
92 |
| Компания «Индид», российский разработчик решений в области защиты айдентити, успешно внедрила продукт Indeed Privileged Access Manager (Indeed PAM) в АО «РАСЧЕТНЫЕ РЕШЕНИЯ». Это позволило усилить защиту критически важных ИТ-ресурсов клиента, выстроить централизованное управление привилегированным доступом и повысить прозрачность действий пользователей. |
|
|
|
|
|
|
|
Разделы //
Новости по странам //
Сегодня у нас публикуются //
|
|
